Zuletzt aktualisiert: 05.11.2024

Das Unternehmen hält sich an die Prinzipien von „Know Your Customer“ (KYC), deren Ziel es ist, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch die Identifizierung und Überprüfung von Kunden zu verhindern.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit KYC-Dokumente anzufordern, die es für notwendig erachtet, um die Identität und den Standort eines Nutzers auf www.betnova.com zu bestimmen. Wir behalten uns das Recht vor, den Service, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität des Nutzers zufriedenstellend festgestellt wurde oder aus anderen Gründen nach eigenem Ermessen im Rahmen der geltenden rechtlichen Vorgaben.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Überprüfungen und kontinuierliche Kontrollen für alle Kunden, Nutzer und Transaktionen durch. Gemäß den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) verwenden wir drei Stufen der Due-Diligence-Prüfung, abhängig von Risiko, Transaktion und Kundentyp:

• SDD (Vereinfachte Sorgfaltspflicht): Wird in Fällen mit extrem niedrigem Risiko angewandt, die die erforderlichen Schwellenwerte nicht erreichen.
• CDD (Kundensorgfaltspflicht): Der Standard, der in den meisten Fällen für die Verifizierung und Identifizierung verwendet wird.
• EDD (Erweiterte Sorgfaltspflicht): Wird auf Kunden mit hohem Risiko, große Transaktionen oder spezielle Fälle angewandt.

Darüber hinaus ist es obligatorisch, den vollständigen KYC-Prozess abzuschließen, wenn ein Nutzer kumulierte Einzahlungen von mehr als 5.000 EUR tätigt, eine Auszahlung in beliebiger Höhe bei Betnova beantragt oder eine verdächtige Transaktion versucht oder abschließt.

Erforderliche Dokumente und KYC-Prozess

Um den Vorschriften zu entsprechen und die Sicherheit unserer Abläufe zu gewährleisten, müssen Kunden die folgenden Dokumente im Rahmen des KYC-Prozesses vorlegen:

1. Identitätsnachweis:

• Ein gültiges amtliches Dokument mit Lichtbild, wie:
• Reisepass,
• Personalausweis,
• Führerschein.
• Das Dokument muss gut lesbar sein und folgende Informationen enthalten:
• Vollständiger Name,
• Geburtsdatum,
• Deutliches Lichtbild,
• Ausstellungs- und Ablaufdatum.

2. Wohnsitznachweis:

• Ein aktuelles Dokument (nicht älter als drei Monate), das die angegebene Adresse bestätigt, wie:
• Eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Gas usw.),
• Konto- oder Kreditkartenauszug,
• Mietvertrag oder ein offizielles Schreiben einer örtlichen Behörde.

3. Nachweis der Zahlungsmethode:

• Bei Verwendung von Kredit-/Debitkarten muss der Kunde Folgendes vorlegen:
• Eine Kopie der Vorder- und Rückseite der verwendeten Karte.
• Zur Sicherheit sollten die mittleren Kartennummern verdeckt werden, sodass nur die ersten 6 und letzten 4 Ziffern sichtbar bleiben. Auch der CVV-Code muss abgedeckt sein.
• Andere Zahlungsmethoden (z. B. E-Wallets, Banküberweisungen) können Screenshots oder Eigentumsnachweise erfordern.

Prozessablauf:

1. Anforderung der Dokumente:
   Sobald die KYC-Verifizierung aktiviert ist, erhältst du eine Benachrichtigung per E-Mail oder in deinem Betnova-Konto, in der die benötigten Dokumente aufgelistet sind.
2. Überprüfung:
   Die eingereichten Dokumente werden von unserem Compliance-Team geprüft. Dies kann bis zu 72 Stunden nach Eingang der vollständigen und korrekten Unterlagen dauern.
3. Ergebnisse:
• Bei erfolgreicher Verifizierung erhält der Kunde eine Bestätigung und kann die Services von Betnova weiterhin uneingeschränkt nutzen.
• Sollten Dokumente fehlen oder den Anforderungen nicht entsprechen, wird der Kunde benachrichtigt und aufgefordert, zusätzliche Unterlagen vorzulegen.

Maßnahmen bei Verstößen oder Risiken

1. Nichteinhaltung durch den Kunden:
   Falls ein Kunde die erforderlichen Dokumente nicht innerhalb der vorgegebenen Frist vorlegt oder die eingereichten Dokumente nicht akzeptabel sind, behält sich Betnova das Recht vor:

• Den Zugriff auf das Kundenkonto einzuschränken, einschließlich Einzahlungen, Auszahlungen und anderer Aktivitäten.
• Das Konto vorübergehend zu sperren, bis der Verstoß behoben ist.
• Das Konto dauerhaft zu schließen, falls die Nichteinhaltung fortbesteht.

2. Identifikation verdächtiger Aktivitäten:
   Wenn verdächtige Aktivitäten oder Transaktionen festgestellt werden, kann Betnova folgende Maßnahmen ergreifen:

• Sofortige Sperrung aller Aktivitäten im Zusammenhang mit dem betroffenen Konto.
• Meldung des Falls an die zuständigen Behörden gemäß den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML).
• Anforderung zusätzlicher Informationen vom Kunden, um die identifizierten Aktivitäten zu rechtfertigen oder zu klären.

3. Bewertung von Hochrisikokunden:
   Kunden, die aufgrund ihres Profils, ihrer Herkunft oder ihrer Transaktionshistorie als Hochrisiko eingestuft werden, unterliegen einer erweiterten Sorgfaltspflicht (EDD). Dies kann Folgendes umfassen:

• Anforderung zusätzlicher Dokumente.
• Häufigere und detailliertere Überwachung ihrer Transaktionen.
• Einschränkungen der Kontoaktivitäten, falls erforderlich.

4. Einbehaltung von Geldern:
   Betnova behält sich das Recht vor, Gelder auf einem Konto einzufrieren, solange eine Untersuchung wegen Verstößen, Betrugsverdacht oder verdächtigen Aktivitäten andauert. Die Freigabe von Geldern erfolgt erst nach Abschluss der Untersuchung und einer positiven Klärung des Falls.

Vertraulichkeit und Datenschutz

Betnova verpflichtet sich, die Vertraulichkeit und Sicherheit der persönlichen Informationen zu gewährleisten, die von seinen Kunden im KYC-Prozess und in allen Interaktionen mit der Plattform bereitgestellt werden.

1. Schutz personenbezogener Daten:

• Alle bereitgestellten Dokumente und Daten werden sicher aufbewahrt, wobei fortschrittliche Verschlüsselungstechnologien und der Zugang nur für autorisiertes Personal verwendet werden.
• Betnova wird personenbezogene Daten nicht an Dritte verkaufen, weitergeben oder auf andere Weise verteilen, es sei denn, dies ist erforderlich, um gesetzliche, regulatorische oder vertragliche Verpflichtungen zu erfüllen.

2. Einhaltung der Datenschutzbestimmungen:

• Die Erhebung, Speicherung und Verwendung personenbezogener Daten erfolgt in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzgesetzen und -vorschriften, einschließlich der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) in der Europäischen Union.
• Kunden haben das Recht, auf ihre gespeicherten personenbezogenen Daten zuzugreifen, diese zu korrigieren oder ihre Löschung zu beantragen, sofern keine gesetzlichen Verpflichtungen deren Aufbewahrung erfordern.

3. Aufbewahrungsfrist der Daten:

• Die im Rahmen des KYC-Prozesses erhobenen Daten werden nur so lange aufbewahrt, wie es zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Vorschriften erforderlich ist, einschließlich der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML).
• Sobald die Daten nicht mehr benötigt werden, werden sie sicher und dauerhaft aus den Systemen von Betnova entfernt.

4. Verantwortlichkeit:

• Betnova setzt alles daran, die persönlichen Daten seiner Kunden vor unbefugtem Zugriff, Änderung, Offenlegung oder Zerstörung zu schützen.
• Im Falle eines Vorfalls, der die Sicherheit von Daten betrifft, wird Betnova die betroffenen Kunden unverzüglich benachrichtigen und alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um die Risiken zu minimieren.